Seguridad y confidencialidad en la gestión patrimonial: errores comunes y soluciones blockchain

Euforia | Intelligence Agency
30 jul 2025
3 Min. de lectura

En la planificación patrimonial de grandes fortunas, la seguridad y la confidencialidad son factores críticos. Los fideicomisos y otras estructuras jurídicas protegen el patrimonio, pero requieren cláusulas legales y técnicas modernas que garanticen que la información sensible permanezca resguardada. No basta con redactar NDA genéricos: los fideicomisos deben diseñarse con estrictas normas de secreto y métodos de cifrado avanzados. En Suiza, por ejemplo, se considera la confidencialidad un pilar clave: todo dato relativo al fideicomiso debe ser mantenido en estricto secreto. Así, la discreción profesional del sistema bancario suizo refuerza la protección de activos frente a terceros no autorizados.

Sin embargo, hay errores frecuentes que comprometen esa confidencialidad. Uno de ellos es confiar en cláusulas obsoletas o muy genéricas. Por ejemplo, no actualizar las normas fiduciarias tras cambios regulatorios crea vacíos legales. En Estados Unidos, la nueva Ley de Transparencia Corporativa (2024) obliga a las LLC a reportar beneficiarios finales, reduciendo la confidencialidad tradicional. Otro error común es depender de procesos analógicos o formatos antiguos de encriptación. No contar con asesoría técnica y legal especializada puede llevar a exponer información en canales inseguros. A veces, los fideicomisos “ciego” pueden evitar registros públicos, pero requieren un gestor (fiduciario) de confianza y protocolos claros para limitar el acceso.

Errores legales típicos incluyen cláusulas de confidencialidad demasiado amplias o indefinidas, ausencia de cifrado en comunicaciones y falta de controles internos. Por ejemplo, algunas estructuras implementan “Cláusulas Silenciosas” que postergan notificaciones a los beneficiarios, pero sin medidas técnicas de seguridad esto puede fallar. Asimismo, presumir que un acuerdo solo en papel previene filtraciones es ingenuo. Muchos expertos señalan que las referencias a tribunales locales o a derechos obsoletos pueden anular la eficacia de estos acuerdos en escenarios internacionales cambiantes. En el fondo, estos errores convierten la supuesta privacidad en un riesgo legal, pues debilitan la protección frente a demandas o auditorías inesperadas.

Jurisprudencia reciente: el fin de ciertas cláusulas tradicionales

Las alternativas tecnológicas aportan soluciones innovadoras. La tecnología Blockchain, combinada con criptografía avanzada, rompe la aparente dicotomía entre transparencia y privacidad. Aunque las cadenas de bloques son públicas y verificables, protocolos de cero conocimiento (ZKP) permiten certificar datos concretos sin revelar información adicional. Por ejemplo, los smart contracts en blockchain pueden codificar dinámicamente los derechos y obligaciones de un fideicomiso, registrando cada transacción en un libro mayor distribuido. De este modo, “la forma de ejercicio de distintos derechos del beneficiario de un fideicomiso puede ser digitalizada, encriptada, y automatizada” de forma que “toda la vida y dinámica contractual del fideicomiso quede registrada en copias digitales de una base de datos físicamente distribuida”. Esto añade trazabilidad y reduce el riesgo de manipulación humana, preservando a la vez la confidencialidad de los datos sensibles.

Otra ventaja es que los registros en blockchain pueden programarse con permisos criptográficos: solo agentes autorizados (con sus claves) acceden a información específica, mientras todo queda guardado e inmutable en el sistema. Así se evita que cláusulas patrimoniales queden al albur de administradores negligentes. Además, las entidades como la Unión Europea ya exploran usar ZKP para documentos sensibles (por ejemplo, el certificado COVID digital), lo que demuestra confianza en estas tecnologías para datos estrictamente privados. En resumen, la encriptación blockchain y las pruebas de conocimiento cero ofrecen confidencialidad mejorada sin sacrificar la verificabilidad jurídica, algo clave para asesores legales modernos.

En este contexto, el rol de los asesores legales es esencial. Los expertos en arquitectura patrimonial deben combinar conocimiento legal con tecnologías de seguridad. En Euforia Agency nos posicionamos como referencia en este nicho: integramos bufetes especializados con equipos técnicos (blockchain, criptografía) para diseñar fideicomisos robustos. Nuestro enfoque incluye auditorías de seguridad en la estructura legal, actualización de cláusulas según estándares internacionales (p.ej. recomendaciones del GAFI), y uso de cifrado avanzado en toda documentación. Gracias a ello, evitamos los errores mencionados y logramos máxima protección de la información. Como dice la experiencia, es fundamental «lo que se dice en el contrato» y cómo se protege; nosotros garantizamos que ambas facetas se cumplan.

La prioridad final es preservar el secreto fiduciario sin perder solidez legal. Ni las cláusulas más estrictas valen sin la tecnología adecuada, ni la tecnología basta sin un contrato bien redactado. Por eso, combinar asesoría legal especializada con innovaciones como blockchain es la mejor estrategia. De esta forma, Euforia Agency ayuda a blindar el patrimonio de nuestros clientes, posicionándonos como asesores legales de referencia en seguridad patrimonial.